Wierzyciel policzył przelewy między kontami firmy jako przychód. Jak to wyjaśnić?

MalyBiznesMarek 15.09.2026

Chyba sam sobie namieszałem w zestawieniu dla wierzyciela. Mam w firmie dwa rachunki: bieżący i pomocniczy, na który odkładam pieniądze na większe płatności. W piątek przerzuciłem między nimi 8000 zł, wcześniej wpłacone przez klientów na pierwsze konto. Na drugim rachunku pieniądze pokazały się dopiero w poniedziałek jako „zasilenie rachunku”. Zbierałem wpływy z obu kont do jednej tabeli i nie zaznaczyłem, że to tylko przesunięcie moich własnych środków. W odpowiedzi wierzyciel doliczył mi te 8000 zł do miesięcznego przychodu, czyli wygląda na to, że te same pieniądze poszły do sumy drugi raz. Nie chcę teraz zwyczajnie skasować wiersza, bo przecież na wyciągu ta operacja jest. Wysyłaliście w takiej sytuacji krótkie wyjaśnienie z obiema operacjami czy całą poprawioną tabelę? Chciałbym to sprostować, ale nie dorobić przy okazji jeszcze większego bałaganu.

Rozmowa

Dyskusja

14 komentarzy

PiotrMajster

Dopytam: oba konta są na tę samą firmę? Te 8000 zł zeszło w piątek z pierwszego i dopiero w poniedziałek weszło na drugie? Przy dwóch datach ktoś mógł po prostu nie skojarzyć, że to jedna operacja.

MalyBiznesMarek

Odpowiedź do: PiotrMajster

Tak, oba są firmowe i po obu stronach jest równe 8000 zł. W piątek mam obciążenie, w poniedziałek uznanie, tylko tytuł dałem marny: „zasilenie rachunku”.

KrzysiekFaktury

Odpowiedź do: MalyBiznesMarek

No to da się je pokazać jako parę: wyjście w piątek i wejście w poniedziałek. Dopisałbym przy obu to samo oznaczenie, choćby „transfer własny 1”. Samo „zasilenie rachunku” faktycznie niewiele mówi komuś z zewnątrz. Ja bym żadnej pozycji nie kasował, tylko oddzielił ten ruch od normalnych wpłat od klientów.

BasiaBudzet

Miałam taki bałagan kilka razy w miesiącu, bo też przerzucałam pieniądze na drugi rachunek. Za pierwszym razem wykreśliłam wpływy na tym drugim koncie. Niby suma się zgadzała, ale wyciąg przestał się zgadzać z tabelą i wyglądało to jeszcze gorzej. Cofnęłam się więc i zostawiłam wszystkie operacje. Dopisałam kolumnę „rodzaj”, a przy obu stronach przelewu wpisałam transfer własny i ten sam krótki numer. Dzięki temu sama widziałam, co z czym połączyć, a te wiersze nie wchodziły mi drugi raz do sprzedaży. U mnie dopiero taka wersja przeszła bez następnego pytania, choć może przy jednym przelewie cały nowy arkusz to już przesada.

MartaW

Ja akurat nie poprawiałam całego pliku, ale miałam jeden taki przelew, nie kilka. W mailu podałam dwie daty, kwotę i po cztery ostatnie cyfry obu kont. Napisałam, że to te same pieniądze przesunięte między rachunkami firmy. Odpisali, że zmienią sumę, i tyle było u mnie.

JarekZeSklepu

W moim sklepie sam mail nic nie dał. W kolejnej odpowiedzi znowu zobaczyłem starą sumę, jakby nikt nie połączył wiadomości z arkuszem. Wysłałem więc plik jeszcze raz. Do nazwy dopisałem datę i „wersja poprawiona”, a przy przelewie krótką uwagę, że to nie jest nowa sprzedaż. W mailu zaznaczyłem też, że ten arkusz zastępuje poprzedni. Bez długiego tłumaczenia, bo wtedy dopiero można się pogubić. Dopiero po tym odpisali już z poprawioną kwotą.

MalyBiznesMarek

Odpowiedź do: JarekZeSklepu

Jarek, puściłeś cały miesiąc jeszcze raz czy tylko poprawione dwa wiersze? U mnie wierzyciel zdążył już zacytować tę zawyżoną sumę w odpowiedzi. Trochę się boję, że dwie wersje tabeli namieszają jeszcze bardziej.

JarekZeSklepu

Odpowiedź do: MalyBiznesMarek

Cały plik, bo suma na dole liczyła się z tych wierszy, ale zaznaczyłem tylko dwie zmienione pozycje. Gdyby nie ruszały podsumowania, pewnie poprawiłbym same wiersze i dopisał jedno zdanie.

LeszekKsiegowy

Jeszcze jedna rzecz, bo nie zawsze po obu stronach są dwie identyczne pozycje. U ciebie kwota się zgadza, tylko dzień jest inny. Mnie bank raz potrącił po drodze kilka złotych i człowiek patrzący wyłącznie na kwoty w ogóle nie połączył przelewów. Pokazałem wtedy osobno, ile wyszło, ile weszło i skąd ta mała różnica. Dopisałem też końcówki rachunków. W księgowanie się nie wdawałem, bo nie o to chodziło w tym wyjaśnieniu. Chciałem tylko pokazać drogę tych samych pieniędzy i to akurat wystarczyło.

KasiaCzyta

Tylko zobacz, czy naprawdę musisz od razu dosyłać całe historie obu rachunków. Do pokazania tej pary może wystarczą dwa konkretne fragmenty, bez pozostałych przelewów.

Marek72

Z kolorami bym uważał, bo ktoś to wydrukuje na czarno-biało i tyle z oznaczenia. Zwykłe „transfer własny” jest czytelniejsze niż legenda do kilku kolorów.

WaldekUgoda

Po swojej korekcie poprosiłem o potwierdzenie już konkretnej sumy, a nie tylko czy mail doszedł. Wcześniej odpisali mi samo „przyjęto” i dalej nie wiedziałem, z jaką kwotą pracują. Za drugim razem wpisałem skorygowaną wartość w pytaniu i odpowiedź przyszła z tą samą. Nie wiem, czy wszędzie tak zadziała, ale przynajmniej miałem jasność.

Rafal_81

Ja wkleiłem do maila mały fragment z datą wyjścia, datą wejścia, kwotą i końcówkami kont. Tytuł też miałem marny, coś w rodzaju „zasilenie”, więc sam niczego nie wyjaśniał. Dopiero gdy obie strony były obok siebie, było widać, że pieniądze nie przyszły od następnego klienta. Całego wyciągu nie musiałem już opisywać.

SlawekBudowlany

U mnie starczyły dwa wpisy pokazane obok siebie i jedno zdanie wyjaśnienia. Tylko ja mam prostą tabelę i żadnych rachunków pomocniczych, więc było łatwiej.